就拿工商银行某分行来说，每年邀请金融标准委员会的专家，来为员工开设金融理财师培训班，进行全方位理财知识培训。培训完毕，通过考试后获得国际金融理财师资格证书。获得证书的员工在工作方面受到重视，每周组织理财沙龙，邀请专家举办销售讲座，积累营销方面的知识和经验，每月还有优秀的客户经理培训营销经验等。设立了环境幽雅、装修气派的理财中心，理财师有着良好的工资待遇。工行具有能满足不同层次客户需求的理财产品，理财师在这个平台上能充分发挥自己的专业技能，为客户提供银行、保险和投资理财产品的服务。同时，工作优秀的理财师将获得更多的晋升和发展机会。
目前，在金融机构中活跃着成千上万名理财师，他们的辛勤工作为客户提供资产增值服务，也实现着自身的价值。就拿获得全国第二届十佳理财师的理财师程浩然来说，他的成功还颇有一些传奇色彩。他原本是工商银行北京玉林支行一名普通员工，但他平时很注重钻研业务，是个有心人。他参加了第一期的国家理财规划师的职业培训，并通过了资格考试，成为当时所在支行第一个拿到理财规划师资格证书的员工。当时这个证书没有对他的事业产生任何影响，他还是默默地辛勤工作着。
有一天单位领导来到程浩然的办公室谈工作，无意中发现了程浩然的办公桌上有一张第一期理财规划师培训合影照片。领导详细询问了他参加理财规划师培训和考试的经过。不久，该支行成立了个人金融部，而程浩然作为该支行惟一获得理财规划师资格的员工，由现金管理部提升到个人金融部，成为惟一有理财师资格的客户经理。
从此，程浩然的职业生涯发生了重大变化，经过专业理财知识培训后，再加上多年的金融工作经验，以及不断学习和充实自己，对于宏观经济、投资领域等有了较深入把握，能够解决不同客户的理财需求，他的服务获得了客户的认可和支持。如今他已成为资深贵宾理财经理。在工商银行曾经举办的全国“大师杯”比赛中，程浩然在全国上万名客户经理中入围百强。
机会最青睐有准备的人，程浩然面临着更广阔的职业发展空间。
相对于银行、保险公司等大的金融机构来说，虽然第三方理财公司在规模、人才、营利模式等方面尚不能与之抗衡，但由于金融机构有自己的理财产品，在银行理财师为客户推荐产品时，难以保证客观、中立性，一般会着重推荐本行理财产品或者本行托管的基金等。这些原因为提供独立、客观、中立理财咨询服务的第三方理财机构留下了生存和发展空间。对于有远大志向的理财师，可以选择作为第三方的理财师，虽然生存条件艰苦，但是可以学到更多的专业、营销及管理方面的经验。经过一段时间的磨炼后，理财师也可以选择自己创业的方式。
据我所知，第一届、第二届全国理财规划师大赛中获得名次的某些优秀选手，已经创办了第三方理财公司。虽然第三方理财的生存之路充满着坎坷、荆棘，但是他们在自己挚爱的理财领域不断努力着，实现着人生的价值。
3.理财师的自由度高于其他职业
人活在世界上都愿意追求更舒适、自由、无忧无虑的生活，这种生活境界里，工作不仅仅是谋生的手段，更是自己的兴趣爱好和实现人生价值的方法，相比其他职业来说，理财师职业的自由度是比较高的，这里所说的自由度包含三重含义，即财务自由度、生活自由度和工作自由度。
大家都知道，财务自由度指的是家庭理财收入占家庭生活支出的比例，当财务自由度>1时，意味着不用工作光靠理财就可以维持家庭正常生活，即我们所说的达到了财务自由，这时我们不必为钱而工作，而是让金钱为我们工作。理财师应该是最容易达到财务自由的群体，因为理财师的工作的目标就是帮助客户实现财务自由。投资应该是理财师最擅长的事情，因此，理财师可以凭借自己的理财优势首先让自己的家庭达到财务自由，这也是对于自己专业水平最好的证明。事实上，优秀理财师能够通过理财帮助自己和客户实现财务自由，而且工作上具有更多的自由度。留给优秀人才的机会总是很多，因为毕竟在中国理财行业刚刚起步，具有专业知识和丰富实战经验的理财师供不应求。
理财师能够达到财务自由了，工作和生活方面则具有更多的自由度，可以选择的机会和空间更多。一些优秀的理财师更懂得享受自己的工作和生活，提高生活品味，如对名酒、奢侈品、商业地产、收藏品及高尔夫球等都有研究。拉近和高端客户的距离，让理财变成客户容易接受的长期的理念。当你的客户足够多时，你将获得更多的发展机会和收入。
我可以改行做理财师吗
现在理财师职业很火，有些非金融行业的人，也有改行做理财师的打算。是否可以需要具体问题具体分析。如果你想转行的话，意味着你的职业生涯面临着风险，但是需知风险和机遇是并存的，如果真正把握机会，我相信你会成功的。那么，在你转行或者跳槽准备做理财师之前需要做哪些准备呢？
1.心理上的准备
每个准备改行的人，往往都有N个理由，不是一拍脑袋就想出来的。如果你对现在的工作或者职业不满意，你怎么敢保证你准备改行的哪个职业更适合你呢？如果不做好心理上的准备，有可能越改越跳越糟，不仅浪费宝贵的时间，还会失掉自己已有的资源、技能等。因此，在准备改行前可以问自己几个问题，如果有很好的理由来支持你改行的话，就可以考虑付诸行动。
你准备改行的直接原因是什么？
一般来说，我们最好不要轻易放弃自己的专业，因为在大学里已经系统学习了专业知识，在所学的领域更容易取得卓越的成绩。如果改行的话，意味着一切要从头来，而且和人家专业的比起来，你要获得成功会比较困难。因此，不要轻易改行，在本专业领域不断努力发展下去，可以帮助你实现职业生涯中的各阶段目标。
如果要改行的话，要问自己究竟是为什么？如果是仅仅是因为金钱的原因，我劝你还是慎重考虑。相对于一些传统行业来说，理财行业发展迅速，人才需求量大，薪酬也较高，但并不是说对人才的要求低，而且理财师职业工作压力较大，一般金融机构理财师都有业绩要求，理财师的薪酬也取决于工作业绩，业绩好和业绩差的理财师差距很大，业绩平平的理财师不仅工资待遇低，还有被淘汰的风险。因此，即使通过考试成为一名理财规划师，如果不思进取地混日子，和在其他行业一样，会很快被淘汰，更不会有高薪或者良好的发展空间。
你可以再问自己一个问题，理财师这个职业风险也是很大的，尤其在经济年景不好的时候，人们投资失利，很可能会失去对理财师的信任，理财机构的日子也不好过，甚至要面临裁员、减薪的困境，假如那一天到来，你失业了，没饭吃了，你还会喜欢并继续从事这个职业吗？如果回答是肯定的，那你现在就可以考虑改行做理财师。说明你已经有最坏的心理打算，已经下定决心为理财事业而奋斗，剩下的就是努力去做了。
在准备改变你的职业生涯之前，可以反复问自己这些问题，自己10年以上的职业发展目标是什么？如何实现这些目标？我的优势是什么？特长和兴趣爱好是什么？我的工作经历对于下一个职业目标有哪些帮助？我改行和从事现在的职业各有什么利弊？我现在改行的时机是否成熟，等等。自己在回答完毕这些问题后，相信你对未来的发展方向会有更明晰的看法。
2.知识上准备
如果仅仅因为理财这个行业是热门，就想介入的话，这种想法是比较盲目的。因为理财涉及的知识范围非常广，很多知识更新速度很快，要想成为一名优秀的理财师，需要有终身学习的能力和精神。而对于一般人来说，学习理财知识是很枯燥的事情，如果不是出于爱好和兴趣的话，是很难钻研下去的。因此，如果有改行做理财师的打算，不妨先学习理财方面的专业知识，比如说业余学金融本科专业等，参加理财规划师的培训和考试，先在理财理论方面完善自己，在这个基础上，看自己是否适合做理财规划师。如果在学习的过程中，已经感到很抽象、枯燥，很无趣的话，也就不需要再考虑改行的事情了。
如果你想改行做一名理财师，首先要了解理财师的主要工作是为客户提供全方位的理财规划服务，包括客户的风险管理、现金管理、消费支出、子女教育、投资规划、养老规划、税收筹划和财产传承等规划，需要涉及到经济知识、金融知识及法律等方面专业知识，因此，在决定改行做理财师之前，你要学习这些领域的相关知识，不断拓展自己这方面的兴趣，如果把它作为吸引自己一生的事业，并倾注了全部精力，你一定能够在理财领域取得不凡的成绩。
3.梦想加上努力就能够成功
如果你对目前的职业不满意，对于理财行业有了充分的了解，通过了理财规划师考试，
并学习了相关知识，经过多方面权衡，准备改行从事理财师这个职业，那么，你就要尽快付诸行动，为实现自己的梦想而努力，不要在意别人会怎么看你。事实上别人并不了解你自己，而且也不要有什么限制，比如40岁之后不适合改行，等等，现在人们的观念已经变了，只要你有梦想并不断努力的话，会成就属于自己的一份事业。
我们可以看看美国的美女理财师苏茜·欧曼成长的经历。苏茜·欧曼出生于一个普通的美国家庭，从小过着贫穷紧张的生活。13岁那年的一次火灾，让她体会到金钱的力量和重要性。当时苏茜的父亲开着一家小食品店，卖汉堡、热狗和油炸食品等。有一天炸鸡肉的油着火了，火势迅速蔓延了整个小店，大火仍在燃烧。这时让她终生难忘的一幕发生了：原本从火海中逃出来的父亲又冲进火海中，因为他的钱箱还在着了火的店里，他的父亲把灼热的钱箱抱在怀里，冲了出来，当他把钱箱扔在地上时，钱箱上还粘着他胳膊和胸口上的皮肤。
这件事情对于小苏茜震动极大，父亲不顾生命危险去抢钱箱，让她幼小的心灵产生了“金钱比生命重要”的观念，“赚钱，赚很多很多的钱”成为她的梦想和职业驱动。这个梦想也始终激励着她，她的第一份工作是面包房的女招待，她没有满足现状，赚大钱的梦想一直萦绕在她的脑海里。不久，她应聘到美林证券，开始了投资顾问的职业生涯。她一步步努力，靠近自己的梦想，在美林工作3年多以后，她跳槽到了保德信证券担任投资副总裁。1987年，她建立了苏茜·欧曼财务集团，着手打造自己的财富和事业。就是这样一个平凡的女子，对财富的梦想和追求改变了她的一生。在美国，她被誉为全球最出色、最美丽的个人理财师，也是最富有神奇色彩的职业女性。
可见，有了梦想再加上不懈的努力，总有一天，你的梦想会成为现实的。
4.你要比别人付出更多努力
如果你决定改行做理财师的话，那么你需要比别人付出更多的努力。兴趣和爱好是支撑着你不断进步的主要因素，理财领域看似范围很博大、很深奥，但只要你心中有目标，每天不断积累专业知识和经验等，一段时间过去后，你会发现自己在专业知识等领域有很大的进步，成功离自己也变得不再遥远。
理财师要培养自律的精神，用梦想和职业发展目标来约束自己的行为。在别人上网聊天时，你在看书；别人玩麻将时，你在研究国际资本市场；别人度假时，你在参加一个理财短训班。比别人辛苦一点点，你的进步就多一点点，你的竞争力更强，发展机会更多。在理财这个行业里，你可以大胆开发和拓展自己的潜能，经过努力后你会发现原来改行后自己同样可以做得很出色。
理财师需要遵守的执业纪律规范
理财师在为客户提供理财服务时，由于客户的情况千差万别，理财师所提供的服务内容和方式也是不同的。理财师在执业过程中，要遵守执业纪律规范，这对于理财师的个人发展来说，是非常重要的。
1.理财师提供理财服务必须遵纪守法
理财师提供理财服务应该遵守法律、法规。如果知道客户的资产属于违法所得，理财师应拒绝客户的委托，如果客户的理财目标是违法的，理财师也应拒绝客户的委托。当客户的违法行为被起诉时，理财师应该配合相关部门的调查、取证工作。
2.理财师不得欺骗或误导客户
理财师不能向客户、其他机构等提供虚假业务信息，来骗取客户的信任和委托。理财师不能盲目夸大理财产品的预期收益率，向客户承诺回报或者收益。如果涉及以上的行为，理财师有可能被客户追究侵权责任。
3.理财师不能随意公开或向第三方披露客户的个人信息
理财师、理财机构对于客户的个人信息及商业秘密等具有保密义务，未经客户授权许可或者司法机关根据法律规定的要求，理财师及理财机构不得向任何第三方公开客户的个人信息及商业机密等。对于有些高端客户来说，害怕个人隐私泄露，也是不愿意接受理财机构服务的原因之一。因此，遵守这一条的规定，对于理财师、理财机构提供诚信服务、长久发展来说非常重要。理财机构内部可根据具体内容制定业绩奖惩措施来约束理财师的行为。
4.理财师不得侵占客户财产
理财师在理财服务过程中，应该按照理财协议的授权规定来保管和处置客户的资产，不能超范围侵占或者窃取客户财产。理财机构应设置管理客户资产的文件和程序等，理财师对于客户资产保管或者移交等进行详细记录。这一条也是理财师和理财机构合法、持续经营的前提条件。
5.理财师不得诋毁同行，采取不正当竞争手段
理财师在执业过程中，不能为了拓展客户而诋毁同行或者诽谤其他的理财机构，或者从事损害行业形象的行为。理财师、理财机构应该加强行业自律，带动整个理财行业健康发展。对于违规的理财师应有相应的惩罚措施。
6.理财师应该按照理财协议约定来履行对客户的承诺
理财师在和客户签订理财服务协议后，要采取勤勉、审慎的工作态度来了解客户的理财需求，根据其理财目标设计适合的理财规划，对于理财协议中约定的比如定期调整理财规划及相关的后续服务等，要严格履行。
7.不谈论政治问题，尊重客户的宗教信仰
理财师在执业过程中，不要和客户谈论政治问题，可以在了解、尊重其宗教信仰的基础上，根据家庭财务状况等，为客户设计适合的理财规划方案。
理财师在提供理财咨询服务时，要严格遵守这些规范，才能赢得客户的信任，积累自己的信誉，在理财行业长久地生存和发展下去。
