刘焕，生于北宋末年的中山城，金与宋开战，中山城内很久没有粮食，刘焕年纪尚幼，煮些糠麸作食物，他自己只喝些清汤，把浓调的给母亲吃，同乡都很惊异。年长之后，到塾中读书，天气寒冷，他便守着用干粪点成的火堆读书不倦。
海陵王天德元年，进士及第，调任为任丘县尉。县令贪赃，刘焕常常规劝他，任官期满时，县令举杯向他道谢说：“县尉清廉谨慎，使我的考课得以通过。”调任为中都市令。枢密使仆散忽土家中有一名绦结工，在街市上牟取私利，又不肯服有市籍者应服的差役，被刘焕捉住。仆散忽土召刘焕前去，刘焕不但没有去，反而公开这个绦结工的罪行，并予以鞭笞。
刘焕以自己的本官代行户部员外郎职权。当时代州的钱是夹着杂青铜铸造的，钱的成色很坏，类似铁钱，民间常常偷着铸钱，因此而被治罪的人很多，朝廷很担忧，下令尚书省讨论。刘焕进奏说：“钱应纯用黄铜精铸，中间搀些锡，如果青铜可以铸钱，前代没有理由不用青铜。自从代州掺杂青铜二分或四六分铸钱，使青铜和黄铜杂糅在一起，目的在于省铜而容易铸。从此以后，民间常偷着铸钱，被治罪的人很多，这不是朝廷的本意。如若为天下的利益考虑，应该纯用黄铜，得到的钱虽然少，但利益长远。新钱已经流通的，最好检验数量收上来，准予百姓兑换。”他的建议被采纳。再迁升为管州刺史，父老数百人上疏汇报他的十一项显著政绩，到节度使那里请求让刘焕留任，说：“刘刺史坚守职责，奉公守法，请求让他留任。”因任官廉洁而升任郑州防御使，迁升官位一级，转任为同知北京留守事。
金世宗到上京巡视，所经过地区的州郡都大规模征调民夫修建桥梁，筑驰道，以求得到恩赏。而刘焕却只命令下属修理平整而已，世宗对他的作法表示赞赏，迁升为辽东路转运使，在任上去世。
修身点拨
刘焕幼而孝，长而好学，为官则廉、则正。作为县尉，敢于常常规劝顶头上司清廉谨慎，不知当时效果如何，反正最后得到了这个人的感谢。
在其位即谋其政，刘焕用自己的才干为国分忧，分民谋福，不畏权贵，不劳民伤财地巴结皇帝，所以离任时能有“父老数百人卧于车下请留”。比较刘焕，那些被老百姓轰下台或者刚抬脚走百姓就锣鼓喧天的表示庆祝的官员们应该惭愧才是！
