如何制定股票投资计划
股市是一个投资的市场，是一个投机的市场，也是一个疯狂的市场。在这里，无数人很快暴富，很多人资产迅速减值。这都应了一句话，风险越大，收益越大。所以我们说股市有风险，投资需谨慎。谨慎不是见好就收，而是建立自己的一套投资方案，依计而行，稳扎稳打，步步为营，做到把风险降到最小，增加相对的收益率。这是我们每个在股市的投资者都应该做的。
投资者进行股票买卖的实战操作，与其他实业投资一样，想与干之间总有差距，甚至相逆。在实际操作中会经常出现“知道应该这样做，但却并没有这祥做”的情况，主要由于操作的随机性与希望碰好运所造成，而这正是股票投资中获胜的障碍。克服这种障碍的重要措施也有两点：一是在每一阶段中做好周密的操作计划，二是保持冷静理智的分析能力。能够做到第一点的人可以做解盘手与分析师，两点都能够做到的人才能做大赢家。上述两点正是区分合格的职业投资人与业余投资选手的重要标准。要想在市场获得长期收益，必须要在这方面多加努力。但由于人性的弱点，多数投资者往往梦想以随意的灵机一动或依靠别人获得几个涨停板获利，这些基本上全是痴心妄想和白日做梦。
目前多数投资者根本不会在行动时考虑风险和持久打算，短线求利感特别强。即使是你告诉他前面有个陷阱，但主力在陷阱后面放块银子，多数都会立即没有任何保护的措施而会飞蛾般徒手去抢，如果放块金子就会不要性命去抢。职业投资者则不然，他也会去捡，但是会绕开陷阱，或借助工具，或等到众人都掉到陷阱填满后走过去也行。
一般庄家主要的就是以上几点目的。洗盘常常跌破一些支撑位置，也有通过特意修改普通指标如KDJ、MACD等达到洗盘目的。断线战法中买卖关键有三要，持股生命主流重，套牢资金中轴线，庄家建仓必此分。已经概括了庄家建仓的范围，大家可以多体会，推敲，就能通过生命线与持股线的分析准确地判断出庄家在这个阶段的真正操作意图。总之庄家在操作中，会用不同的办法进行洗盘，从而把不同类型的散户让其在操作的品种中按庄家的意图进出，从而达到主力操盘成功的目的。在这场角力中，庄家是在暗处，而散户是在明处。散户只有在对市场有充分的了解下，才能对股票的冷暖有充分的了解，从而破解庄家的意图。
既然股票投资具有高风险、高收益的特点，那我们应该用理性的操作应对股票的风险，完成投资收益过程。这个过程应该包括确定投资政策→股票投资分析→投资组合→评估业绩→修正投资策略五个步骤。股票投资分析作为其中一环，是成功进行股票投资的重要基础。
概述股票投资的五大步骤
第一步：确定投资策略
股票投资是一种高风险的投资，人们常说：“风险越大，收益越大。”换一个角度说，也就是需要承受的压力越大。投资者在涉足股票投资的时候，必须结合个人的实际状况，订出可行的投资政策。这实质上是确定个人资产的投资组合的问题，投资者应掌握好以下两个原则。
1）风险分散原则。投资者在支配个人财产时，要牢记：“不要把鸡蛋放在一个篮子里。”与房产、珠宝首饰、古董字画相比，股票流动性好，变现能力强；与银行储蓄、债券相比，股票价格波幅大。
各种投资渠道都有自己的优缺点，尽可能地回避风险和实现收益最大化，成为个人理财的两大目标。
2）量力而行原则。股票价格变动较大，投资者不能只想盈利，还要有赔钱的心理准备和实际承受能力。《证券法》明文禁止透支，挪用公款炒股，正是体现了这种风险控制的思想。投资者必须结合个人的财力和心理承受能力，拟定合理的投资政策。
第二步：进行投资分析
受市场供求、政策倾向、利率变动、汇率变动、公司经营状况变动等多种因素影响，股票价格呈现波动性、风险性的特征。何时介入股票市场，购买何种股票，对投资者的收益都将产生直接影响。股票投资分析成为股票投资步骤中很重要的一个环节。股票投资分析可以分为基本分析法和技术分析法，其目的在于预测价格趋势和价值发现，从而为投资者提供介入时机和介入品种决策的依据。
第三步：确立投资组合
在进行股票投资时，投资者一方面希望收益最大化，另一方面又要求风险最小。两者的平衡点，亦即在可接受的风险水平之内，实现收益最大化的投资方案，构成最佳的投资组合。根据个人财务状况、心理状况和承受能力，投资者分别具有低风险倾向或高风险倾向。低风险倾向者宜组建稳健型投资组合，投资于常年收益稳定、低市盈率、派息率较高的股票，如公用事业股。高风险倾向者可组建激进型投资组合，着眼于上市公司的成长性，多选择一些涉足高科技领域、次新股或有资产重组题材的“黑马”型上市公司。
第四步：评估投资业绩
定期评估投资业债，测算投资收益率，检讨决策中的成败得失，在股票投资中有承上启下的作用。
第五步：修正投资策略
随着时间推移，市场、政策等各种因素发生变化，投资者对股票的评价，对收益的预期也相应发生变化。在评估前一段业绩的基础上，重新修正投资策略非常必要。如此又重复进行确定投资政策→股票投资分析→确立投资组合→评估业绩的过程，股票投资的五大步骤相辅相成，以保证投资者预期目标的实现。
对于股票投资的每一步，我们都要有完善的计划。因为计划给你清晰的思路和理智的头脑。
制订计划前要再明确几点原则。
一、清楚股票投资理念
1.投资风险设定应不超过自己的风险承受能力。
2.投资时间设定应不冲突平日的生活习性和时间安排。
3.投资方法：长线、中线、短线投资和波段套利的选择要看是否适合自己。
4.投资知识、原理，如各种投资原则和技术要求及操盘手法，要顺应大势。
二、确定资金投资比例
1.根据股价的阶段性位置分析结论，确定投入资金比例。
2.如果股价处于底部区域，投入建仓的资金比例可以稍大，占70%左右。
3.如果股价处于拉升初期，投入操作的资金比例可以较大，占60%左右。
4.如果股价处于拉升中期，投入阻击的资金比例可以略大，占50%左右。
5.如果股价处于拉升末期，投入套利的资金比例可以略小，占30%左右。
6.不论股价在什么阶段，你投资的比例都不得超过80%，以备持续战斗。
把资金分别投入三支股票中，并考虑采用分批建仓的策略，以加大盈利的机会，同时控制风险。每笔操作损失不得超过5%。
三、拟定风险防范措施
1.首先要考虑大盘的安全程度的高低，只有大盘安全时才考虑操作，否则观望。
2.在资金管理方面，要严格执行上面制定的资金配置方案，不可随意改动。
3.制定并执行一套完善的交易系统，严格按技术操作，该买才买，该卖必卖。
4.建立完善的应急机制，根据客观环境的变化，及时修正我们的操作策略。
5.坚持每日复盘，每天检查操盘情况，并做好记录，一旦有差池，立即纠正。
四、选择进场建仓时机
1.坚持执行操盘纪律，坚决按照策略性投资、技术性买卖的原则制定建仓计划。
2.作为中小投资者，只有在明确的买入信号出现时，才进场建仓。
3.如果是均线投资者，可以选择三线开花交易系统来操作，根据买入信号建仓。
4.如果是中线投资者，可以选择止跌K线组合来操作，根据买入信号分批建仓。
5.如果是长线投资者，可以选择均线系统低位粘合来操作，根据地量结构建仓。
在综合考虑K线组合、均线系统、量价关系、技术指标、技术形态发出的买卖信号时，结合盘面的异动和市场热点的转换来进行买操作。
五、选择离场清仓时机
1.坚持执行操盘纪律，坚决按照策略性投资、技术性买卖的原则制定清仓计划。
2.作为中小投资者，只要有明确的卖出信号出现，就要及时卖出，卖错也要卖。
3.如果是短线投资者，可以选择三日均线交易系统来操作，根据卖出信号清仓。
4.如果是中线投资者，可以选择起跌K线组合来操作，根据卖出信号分批清仓。
5.如果是长线投资者，可以选择均线系统空头排列来操作，根据破位原理来清仓。
具体的操作如下。
一、选股
1.每个板块每种题材中选出具有代表性的一批个股，组出一个股票池。利用板块联动的原理，当板块中的龙头开始动时，追击其中基本面、题材面和技术面都优良的个股。
2.技术形态好的个股，组成股票池。选择最近量能明显有过放大，均线系统呈多头排列，股价处于上升初、中期，上涨的角度开始变陡的个股。股价随时可能步入主升浪，阻击股价加速上涨期。
3.选股，同时处于涨幅榜和量比排行榜前列的个股。选择主力正在放量拉升的个股。
4.平时记录跟踪的异动股。盘中观察到异动个股，及时的记录并对其进行跟踪，对其较熟悉，应能更好地把握获利的机会。
二、大盘的强弱，决定操作的时机
强势可以早盘建仓，弱势考虑下午建仓或休息。
1.长时间的趋势主要看：K线组合，均线系统，浪形。
2.当日走势主要看：涨停板个数，涨幅榜第一板个股的上涨幅度和联动度，观察跌幅榜确定做空的动能来自什么板块，上涨下跌家数的对比，分时图形态和量价关系。
三、建仓的盘口关键技术
（一）挂单。
1.挂单的大小，股价的活跃程度及和大盘的关系用来确定个股的强弱。
2.极点的挂单。个股处于高位，大盘背景不好时，连续坚决的挂买单，是好股。反之则是坏股。
3.敏感的挂单。出现较大的挂卖单马上被吞吃掉，是好股。反之则是坏股。
4.跟进的挂单。出现连续的拉升大单后有连续的跟进挂单，是短线的好股，处于加速上涨期。
（二）分时图形态，分时均价线及量价关系。
（三）与大盘的叠加比较。
1.超越大盘。大盘涨时，股价上涨的力量大于大盘。
2.抗跌。大盘跌时，股价明显抗跌。而大盘回稳时，股价明显走强。
3.反击。受大盘拖累股价下行，但大盘企稳时马上进行反攻。
4.独立。走势和大盘关联不大。
（四）大单。开收盘时的大单，盘中的大单，突破关键技术点位时的大单，及对盘中突然出现的大单的反应。
（五）每个板块都有自己的领头羊，看到领头羊动了就要想到第二个以后的股票。
四、每日必修课
（一）每次买卖股票的总结。去劣存良，不断优化和改进自己的操作系统。
（二）对每一天每一周涨幅最大的股票进行分类统计，找出当前市场的热点所在，主力的短线运作状态和操作手法。
（三）坚持复盘，认真浏览涨跌幅前面的个股，找出其走强走弱的原因及启动前发出的信号。对照自己的选股方式，找出没有发现某些股票的原因，不断优化自己的操作模式。
（四）条件反射训练。找出一些经典的底部启动个股，不断剌激大脑，以达到以后遇到相似的图形能马上作出反应。
（五）记录跟踪盘中异动的个股，并对当时异动的目的作一下分析。
（六）收集信息。政策变化，产业数据，相关产品价格的走势，上市公司的重要公告，最新的分析报告等。
（七）对下一个阶段可能出现的市场热点和炒作题材作进一步的分析，以把握更好的入市机会。
范例
股票投资操作计划书
年 月 日 星期 制定人
写在前面，深刻提醒：
本投资操作、训练计划书是以技术面为主、基本面为辅而制定的。中小散户股民无论资金还是信息，相比较大户、主力、机构来说，都处于劣势地位。然而，股市上实质性的利多利空促使股价的上涨或下跌终究会表现在盘面上，因此，中小散户股民只有学会、学好、学精技术分析，才能去捕捉股市上的投资机会！
凡是主力敢于大幅上拉有基本面的强势股，必定或利好题材支持，或利空出尽。对于资金小于100万的中小散户来说，你没有资格谈基本面。你没有能力谈基本面！
技术是达到目的的手段，技术是实现目标的方法。即使你提前知道某一个股票有重大利好，这个股票也处在相对低位，但是如果没有大资金进场拉抬，这支股票对你仍然毫无疑义。所以，对于中小散户，你没有别的选择，只能是技术、技术、再技术！
技术分析是一个极高的思想境界，非基本分析所能比。技术分析强调应变、分析概率、把握时空，是一个动态的分析应变过程！而基本分析局限于静态的分析，局限于基础的分析，根本不能和技术分析相比。技术分析与基本分析的关系就是皇帝与臣民的关系，就是上层建筑与经济基础的关系。特别是对小散户来说，技术分析是天是君，基本分析是地为臣。
一定牢牢记住：技术是达到目的的手段，技术是实现目标的方法！
大势分析
深刻领悟：对大盘走势分析研判的正确是能够展开正确操作的第一前提。大盘是最大的趋势！
“大盘背景制约个股表现”，道氏理论告诉我们，整体市场背景对个股股价的表现有着宏观的制约关系，个股不敌大势。一般来说，大盘涨个股也涨，大盘跌个股也跌。市场大势背景健康、良好，这一前提是大、中、小投资资金进出股市安全的最根本保证。对此，投资人必须要有清醒的认识！
三、止损及卖出
我们是人不是神，我们既不能保证每次都看对，也不能保证一次都不做错。中小散户的资金来之不易，禁不起亏损。当我们因为看错、做错而使资金出现了亏损时，必须严格执行止损纪律！
