电话约见速度快并且灵活方便，是约见客户的主要方式。它使保险推销员免受很多奔波之苦，又使顾客免受突然来访的干扰，几分钟之内双方可就约见事宜达成一致。但保险推销员在运用电话约见时，要讲求技巧，谈话要简明、精练、语调平稳，用词贴切，心平气和，好言相待，特别是顾客不愿接见时不可强求。
获得电话约见成功的关键是你必须懂得打电话的技巧，让对方认为确实有必要会见你。由于顾客与保险推销员之间缺乏相互了解，电话约见也最容易引起顾客的猜忌、怀疑，因此你必须熟悉电话约见的原则，掌握电话约见的正确方法。
譬如，下例中两位保险推销员电话约见某电子厂厂长有关拜访时间的问话，由于表达方式和用语的差异，其效果也大不相同。
甲推销员：厂长，我什么时间去拜访你为好呢？
乙推销员：厂长，我在星期三下午拜访您，还是星期四上午来呢？
很明显，甲推销员完全处于被动地位，用语模棱两可，对方可以随时推辞或加以回避。而乙推销员的问话则恰恰相反，他主动确定与对方约见的时间，提出具体方案，好像早已料到对方一定会有时间安排会见。如果约见对方一时反应不及，便只好听从推销员的约见方案安排，让厂长在他提出的两个时间上，做出“两选一”的择优决定，而无推诿回避的机会。乙推销员在电话中那句“在星期三下午还是星期四上午”的问话，很明显要比甲推销员那句“那你看什么时候”的说法效果好得多。
常见的电话约见方式有：
（1）直接进入主题法
下面一段问答式的谈话是一位最优秀的保险推销员介绍的，他的答案会使我们大受启迪。
问：“您怎样开始？”
答：“如果这位准客户是伊莲。她的秘书一接起电话，你就说：‘请转伊莲女士，我是×××（你的名字）。’自信地说完这番话，不要用疑问句。”
问：“这是什么意思呢？”
答：“那么，让我们假定您说：‘伊莲女士在吗？’第一，您暗示您并不知道她是否在办公室；第二，事实上，您并未要求和伊莲女士通话，您只是问她是否在那儿。这是完全不同的两句话。如果您知道她在那儿，您还是得要求和她通话，结果您又回到了最初的起点。而且这个问题很容易招来一个保护性的‘不在’，然后可能是彻底地被拒绝。”
问：“您有什么建议吗？”
答：“有一种做法对我很有用，就是在打电话前，我会把史密斯女士想象成我的一位朋友。我们都清楚，只有笨蛋才会认为朋友的秘书或助手会不接通自己打给朋友的电话。因此，我会说：‘请转伊莲女士，我是×××（名字）。’十有八九，她会在一秒钟后拿起听筒。”
问：“为什么不只说‘请转伊莲女士’呢？”
答：“您可以试试，很快您会发现一些问题。我报上姓名的原因，是因为绝大多数秘书会询问是谁打来的电话，您还是得回答她们。而且，通常接着还会问第二个问题：‘哪一家公司？’如果你说出了公司的名称，秘书也通常接着问你们公司的业务。”
问：“您是说您从来不会陷进这种处境？”
答：“别误会，我说的是大部分情况下会出现的情况。”
问：“您怎么处理大部分情况以外的情况呢？”
答：“您所能做的最糟的事情就是躲躲闪闪。最好的问答是：‘是××（公司的名字），她在吗？’您可以看出这位伊莲的秘书有3个选择：接通您的电话，告诉您她确实不在，或者了解更多的情况，如果她很忙，大部分情况下都很忙，最简单的事情就是把您的电话转进去。”
问：“这就完了吗？”
答：“不，很多时候，秘书会问您希望和伊莲女士谈一些什么事情。吞吞吐吐的回答只会把这次推销扼杀在摇篮之中，因为您在那儿吭哧的时候，秘书小姐已经在考虑如何才能尽快摆脱您。”
问：“那怎么办呢？”
答：“我会尽力躲过这个问题，并再一次提出约见要求，我会说：‘您是她的秘书吗？我打电话来是希望安排一次与她的约见。是您来安排她的所有的约会呢？还是我直接和她联系？’”
问：“不过，如果这位秘书仍坚持让您回答呢？”
答：“用最简短、最直接的方式回答这位秘书。向她保证您的电话只占用很短的时间。然后马上转开话题，要求和您的准客户通话。”
问：“让我们假设这位秘书坚持说伊莲女士太忙了，所以没有时间与您见面，并试图让您和其他人谈谈……”
答：“对付这种局面的最好办法就是告诉这位秘书你能理解伊莲女士的时间十分珍贵，您也十分高兴能和她的助手谈话，不过前提是这个人有批准购买的权力。如果您必须见到伊莲，那么最好的做法就是先撤退。在这种情况下，我会说：‘在我和伊莲女士沟通之后，我会很高兴能和她的助手交谈。我并不是一定要在今天见到她。您建议我什么时候再打电话呢？’”
问：“那么，那时候您就会得到和伊莲女士说话的机会了？”
答：“一般是这样……”
（2）关心有加法
“经理先生，我是保险公司的推销员温克，您上月10日寄来的用户调查表已经收到，非常感谢你们的大力支持。目前我公司新推出一系列获利丰厚的理财险种，收益比过去的产品有较大的提高，投入也比同类公司产品低一些，因此想尽早介绍给您了解一下。”从这段通话中可以得知，推销员与客户已经认识，并且有了一段时间的交往，因此推销员可以直接在电话中向对方报上自己的公司和姓名，立即进入谈话主题。在上述电话约见方法中，保险推销员温克利用自己与顾客代表的熟识关系，借感谢对方之机，推广新险种并要求对方约见，层层推进，极为顺理成章。保险推销员以顾客利益为基准，使自己的推销符合对方的需求，这种对顾客的关心自然会得到顾客的感激与报偿，从内心乐意接受推销员的约见要求，欢迎推销员的上门造访。
（3）问题明了法
请看下面这段电话预约：“史密斯小姐，我是纽约国际保险公司的推销员，今天冒昧打搅，想向您介绍我公司最近推出的未来保障险种，很适合像您这样的成功女士。我打算明天上午10时或下午4时去贵公司拜访您，好吗？”这位保险推销员说理充分，问话符合“两选一”的约见原则，又给对方考虑的余地。对方接到这类电话预约，问题明了，要求约见的理由充分，通常是会同意与推销员直接面谈的。
（4）资料跟进法
许多保险推销员常常只将有关产品的宣传资料或广告信函邮寄给顾客就万事大吉了，而忽视了更为重要的下一步，即“跟进推销”，因此常常就像大海捞针，收效甚微。不少顾客在收到推销员的函件资料之后，可能会把它冷落在一旁，或者干脆扔进废纸堆里。这时，如果推销员及时跟踪顾客，打通电话与有关顾客联系，就可以起到应有的推销作用。比如有这样一段电话录音：“您好，上星期我公司寄来的一份意外伤害险宣传资料收到了吗？看了以后，您对这一产品有什么意见？”通常来说，对方接到推销员的这种电话，或多或少会有一番自己的建议与看法。此时，聪明的推销员会立即提出约见要求，以便听取顾客对所推销产品的意见，届时他亲自上门向顾客讲解推荐，一个保单会很快落实。这一预约方法，保险推销员是以预先邮寄的产品资料或广告信函为引子，让顾客在尚未见到推销员之前，先对保险进行评价。在约见过程中，如果顾客有意购买，自然会有所表露，推销目标也告实现。同时，约见之前推销员是以征求意见为理由，言下之意显示了对顾客的尊重和对产品的负责态度。如此以礼为先，以诚相待，顾客必然会对推销员产生好感，而拒绝约见的可能性便会减至最低限度。
（5）细致周到法
“主任先生，您好，我是××保险公司的推销员。昨天您和妻子一道来我们公司商谈投保事宜，最后你们决定要等过了圣诞节再做决定。现在刚巧有个好机会，从下周开始我公司开展促销活动，不仅每份保单的保费可以优惠供应，而且实行金牌服务，我想你们不会错过这个绝好机会吧？因此，我建议你们公司还是赶快购买，最好在下周五上午来洽谈一下，届时我在公司恭候您的光临，事后我保证各种服务措施及时到位。”推销员的此番言语，肯定能打动顾客的心，早买早用，又享受优惠价格和优良服务，何乐而不为呢？这个推销员能为顾客的利益想得如此周到，而且亲切有礼。顾客遇到如此约请，通常来说都会从百忙之中抽出时间，欣然前往赴约洽谈。
